Excelの上位7つの財務関数

Excelは強力なツールであり、特に金融アナリストや会計士にとってはそうです。リサーチアナリスト、投資銀行家、またはDCFモデルを構築しようとしている人のいずれであっても、これらの公式が役立ちます。

1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

割合：各期間に発生する利率。

nDue ：支払いの合計数。

PV ：ローンの金額またはすべての支払いの現在価値。

[F V] ：これはオプションの引数であり、ローンの返済後に希望する現金の目標残高を入力できます。デフォルトでは0に設定されています。

[タイプ] ：これはオプションの引数であり、期間の開始時（1）または終了時（0）に支払いを行うことを選択できます。デフォルトでは0に設定されています。

NS PMT この関数を使用すると、不動産アナリストは、特定の期間内に元本を返済するための定期的な支払いを計算するための財務モデルを構築できます。ただし、この機能はどのタイプのローンにも使用できます。

したがって、アナリストは元本、金利、および支払いの頻度が必要になります。たとえば、次の例は、5年間の期間で6％の利息が発生する$ 200,000のローンの例です。

これは、アナリストに、6％の割合で毎年利息が発生するこの200,000ドルのローンでは、ローンを完済するために5年間で47,479.28ドルの年払いが必要になることを示しています（つまり、元本と利息）。

ここで重要なのは、毎月利息が発生すると、実効金利が変わることに注意することです。それは次の式で明らかになります。

2.効果

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Nominal_rate ：記載されている金利。

Npery ：利息が1年に複合する回数。

NS 効果関数は実効金利を計算します。たとえば、利率が毎月複利で10％と記載されている場合、実効利率は10％より高くなります。これは、EFFECT関数を使用したこの計算を示す例です。

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

割合：キャッシュフローを割り引く率。

値：キャッシュフローを含むセル範囲。

日付：キャッシュフローに対応する日付。

XNPV NPV（正味現在価値）の変動です。したがって、XNPVを使用して正味現在価値を計算することもできます。ただし、違いは、XNPVはキャッシュフローが等しい時間間隔で発生することを想定していないことです。

XNPV式を使用する場合、rate引数は常にパーセンテージで指定する必要があることに注意してください（つまり、20％の場合は0.20）。支払いには負の値を使用し、領収書には正の値を使用する必要があります。

日付を含むセルは、テキストではなく日付としてフォーマットする必要があります。また、データは時系列に並べる必要があることに注意してください。

関連している： Excelで日付で並べ替える方法

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

値：キャッシュフローを含むセルへのセル参照。

日付：キャッシュフローに対応する日付。

推測：予想されるIRRを入力できるオプションの引数。デフォルトでは0.1に設定されています。

XIRR Extended Internal Rate ofReturnの略です。 XNPVとほぼ同じように、ここでの唯一の違いは、XIRRがキャッシュフローが定期的に発生することを想定していないことです。

Excelで推測を入力する必要がある理由がわからない場合は、XIRRが反復によって計算されるためです。推測を提供する場合、反復はその数から始まります。それ以外の場合は0.1です。

Excelが特定の回数の反復後にレートの計算に失敗した場合、Excelは #ON ONE エラー。 Excelはまたを返します #ON ONE データに少なくとも1つのマイナスと1つのプラスのキャッシュフローがない場合はエラーになります。

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

値：キャッシュフローを含むセルへのセル参照。

Finance_rate ：資本コスト。

Reinvest_rate ：再投資されたキャッシュフローの期待収益率。

XIRRによると、プラスのキャッシュフローはIRRに再投資されます。ただし、修正された内部収益率（ MIRR ）は、会社の資本コストまたは外部収益率で投資されていることを前提としています。

XIRR関数とは異なり、MIRRはキャッシュフローが定期的に発生することを前提としています。ただし、他の条件の多くは同じままです。データには少なくとも1つの正と負のキャッシュフローが必要であり、値は時系列である必要があります。

6.レート

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDue ：満期までの支払いの合計数。

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PMT ：各期間の支払い額。

PV ：債券の存続期間中の支払いの現在価値、つまり債券のコスト。

[F V] ：これはオプションの引数であり、最終的な支払い後に希望する現金の残高に設定できます。デフォルトでは0に設定されています。

[タイプ] ：これは、期間の終了（0）または開始（1）に支払いを期日として設定するためのオプションの引数です。デフォルトでは0に設定されています。

[推測してみて] ：これは、推測されたレートを入力できるオプションの引数です。デフォルトでは0.1に設定されています。

NS 割合この関数を使用すると、アナリストは債券の満期までの利回りを計算できます。この関数は、計算に反復を使用し、結果が20までに収束しない場合^NS反復、それはを返します #ON ONE エラー。

債券のコストは負の数でなければならないことに注意してください。そうでない場合、関数は #ON ONE エラー。

関連している：実生活の問題を解決するのに役立つExcelの数式

7.スロープ

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

Unknown_ys ：従属変数データポイントで構成されるセル範囲または配列。

既知のxs ：セル範囲または独立変数データポイントで構成される配列。

NS スロープ 関数は、回帰直線の傾きを計算します。これは、最適な直線とも呼ばれます。これは、株式の価格と毎日のインデックスレベルを含むデータセットを使用して株式のベータを計算する場合に便利なツールです。

以下は、SLOPE関数を使用して回帰直線の傾きを計算する方法の例です。

従属データポイントと独立データポイントを1つだけ指定すると、関数は ＃DIV / 0 エラー。各引数に入力する範囲に同じ数のデータポイントがない場合、関数は ＃N / A エラー。

これで、Financial FormulasToolkitの準備が整いました

財務モデリングは、画面全体に数字が浮かんでいるという目がくらむような体験になる可能性があります。これらのExcel財務関数を使用すると、作業が少し楽になるため、計算を行うために長くて複雑な数式を使用する必要がありません。これらの機能は、しかし、あなたがあなたの税金をするのを助けることができないかもしれません。

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著者について アルジュン・ルパレリア（17の記事が公開されました）

Arjunは教育の会計士であり、テクノロジーの探求が大好きです。彼はテクノロジーを適用して、ありふれたタスクをより簡単に、そして多くの場合、はるかに楽しくするのが好きです。

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